Відкриття рахунків

Перелік документів для відкриття поточних рахунків юридичним особам

• Заява на відкриття рахунку встановленого зразка. Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена ним особа;
• Договір банківського рахунку;
  
• Копія свідоцтва про державну реєстрацію, завірена нотаріально або органом, що його видав (для юридичних осіб, які утримуються за рахунок бюджетів, цей документ не потрібен); або оригінал документа для завірення його копії уповноваженим працівником банку;
• Копія зареєстрованого, у встановленому порядку, Установчого документа (уставу/установчого договору/установчого акта/положення), завірена нотаріально або органом, що здійснив державну реєстрацію (Положення, затверджені указом Президента, органами державної влади або органами самоврядування нотаріально не засвідчуються). Юридичні особи публічного права, які діють на підставі закону, установчі документи не надають;
• Копія довідки про внесення в Єдиний державний реєстр підприємств й організацій України, завірена нотаріально, або органом, що видав довідку, або оригінал зазначеної довідки для підтвердження копії уповноваженим працівником банку;
• Копія документа, що підтверджує взяття підприємства на облік податковими органами (форма 4-ОПП), завірена нотаріально, або органом, що видав довідку, або оригінал зазначеного документа для підтвердження його копії уповноваженим працівником банку;
• Два екземпляри карток із зразками підписів і відбитком печатки (у картку включаються підписи всіх осіб, яким надається право першого й другого підпису), завірених нотаріально або організацією, якій клієнт адміністративно підлеглий;
• Документи, що підтверджують повноваження осіб, які мають право підпису, завірені підписом керівника (уповноваженї ним посадової особи) і печаткою юридичної особі;
• Паспорти посадових осіб, зазначених у картці з зразками підписів, і оригінали довідок, виданих державними податковими органами про присвоєння ідентифікаційних номерів зазначеним фізичним особам (Оригінали документів надають у банк особисто посадові особи. Уповноважений працівник банку знімає копії із зазначених документів і завіряє їх. Крім того, копії засвідчуються власниками документів у присутності уповноваженого працівника банку);
• Копія документа, що підтверджує реєстрацію в Пенсійному фонді України, завірена нотаріально або органом, що його видав, або оригінал документа для завірення його копії уповноваженим співробітником банку;
• Копія страхового свідоцтва Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві і професійних захворювань України, завірена нотаріально або органом, що його видав, або оригінал страхового свідоцтва для завірення його копії уповноваженим співробітником банку.

У випадку, якщо клієнт не використовує найману робочу силу й, відповідно до діючого законодавства, не є платником страхових внесків, копії страхового свідоцтва Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві і професійних захворювань України й документа, що підтверджує реєстрацію в Пенсійному фонді України, не надаються. При цьому, у Заяві на відкриття рахунку клієнт зобов'язаний вказати, що він не використовує найману робочу силу.

• У випадку, якщо клієнт має статус платника податку на додану вартість надається Свідоцтво про реєстрацію платника податку на додану вартість для завірення його копії уповноваженим співробітником банку.
• Копія фінансової звітності, що надавалася по закінченню останнього звітного періоду, що передує даті відкриття рахунку, у відповідні податкові органи (Баланс (Форма №1), «Звіт про фінансові результати» (Форма №2), «Звіт суб'єкта підприємницької діяльності» і т.д.) або лист клієнта з інформацією про його фінансовий стан (завірені клієнтом - печаткою підприємства й підписом керівника).

У випадку, якщо клієнт тільки починає господарську діяльність і не звітував перед податковими органами, надається Заява клієнта, із вказівкою відповідної інформації.

• Додатково підприємства надають інформацію про те, чи поширюється на них дія норм Закону України "Про закупiвлю товарiв, робiт i послуг за державнi кошти", а саме чи є підприємство державним, казенним, комунальним підприємством або господарчим товариством, у якому державна або комунальна частина акцій (часток, паїв) перевищує 50 %, їхні дочірні підприємства, а також підприємства, державні спілки, у статутному капіталі яких 50 відсотків і більше належить державним, казенним, комунальним підприємствам або господарчим товариствам, у яких державна частина акцій (часток, паїв) перевищує 50%.
• Додатково підприємства надають інформацію, необхідну для ідентифікації юридично особи-клієнта банку, відповідно до вимог ст. 64 Закону України «Про банки й банківську діяльність».

У випадку, якщо засновником юридичної особи-клієнта банку є інша юридична особа (особи), що володіють у ньому 10 і більше відсотками статутного фонду, і серед власників цієї юридичної особи-засновника присутні юридичні особи, що володіють 50 і більше відсотками його статутного фонду (засновники 2-го рівня), то ідентифікації підлягають фізичні особи (засновники 3-го рівня), що володіють 50 і більше відсотками їхніх статутних фондів.